外貿收款銀行卡被凍結是為什么？有哪些防范措施？

外貿行業在經營過程中涉及到的資金量較大、資金來源復雜，而許多國外客戶會出于便利或者其他原因，找地下錢莊或私人違規進行換匯支付貨款，此種情況導致國內收款方非常容易因收到違法資金而被公安機關凍結銀行賬戶。  

那么外貿收款銀行卡被凍結一般都是因為什么原因呢？我們又該如何防范？  

外貿收款銀行卡被凍結是為什么？  

一、高風險收付款操作  

銀行賬戶被凍結的直接原因是市場主體收到了疑似地下錢莊支付的貨款。地下錢莊常常摻雜了違法犯罪資金，銀行賬戶與其發生直接或間接的關系，都容易被公安機關凍結。為杜絕與地下錢莊發生資金往來，我們梳理了以下高風險收付款行為，請大家提高警惕：  

1.外貿貨款不是由外商或其指定的外貿公司、貨代企業等貿易往來方的銀行賬戶支付，而是由陌生的銀行賬戶支付。  

2.出借銀行賬戶。  

3.幫助他人代收款、代付款、代轉賬。  

4.未通過銀行結匯，私下買賣外匯。

二、異地公安凍結方式  

目前，全國銀行系統與公安系統是聯網的。異地公安機關可以根據電信詐騙等違法犯罪案情需要采取凍結銀行賬戶措施，大部分直接通過網上遠程操作凍結，也存在少數到義烏有關銀行實地凍結的情況。  

外貿收款銀行卡防范凍結措施:  

1)市場商戶  

1.要求客戶支付貨款前確認打款方的銀行賬戶信息。若客戶無法確認，很有可能是由違法犯罪分子代為支付貨款。  

2.不要接受與貨款無關的款項。  

3.不要參與代收款、代付款。  

4.多打的貨款不要按客戶指令轉賬他人，要原路退回。  

5.不得參與私下買賣外匯。  

6.不要頻繁開展換卡、注銷等操作。  

7.不要出借銀行賬戶。  

8.與客戶簽訂訂貨合同。  

2)外貿公司、國際貨代企業  

1.出口要收匯，使用外匯資金完成貨款結算。  

2.通過各大銀行或義烏市市場采購貿易聯網信息平臺（http://trade.yw.gov.cn/）等官方渠道結匯，不得參與私下買賣外匯。  

3.要求外商本人支付貨款，不要通過與貿易往來無關的境內外第三方支付貨款。  

4.使用公司賬戶收款付款，不要借用老板、員工、親屬等個人銀行賬戶支付貨款。  

5.與市場商戶簽訂訂貨合同，與外商簽訂委托采購出口相關協議。  

3)外商  

1.不要委托與貿易往來無關的境內外第三方支付貨款。  

2.出口要收匯，使用外匯資金完成貨款結算。  

3.通過銀行結匯換取人民幣，不得參與私下買賣外匯。  

4.不要借用員工的個人銀行賬戶。  

5.與外貿公司、貨代企業簽訂委托采購出口協議。  

本期關于外貿收款銀行卡凍結的知識就介紹到這，想要獲取更多關于外貿銀行卡凍結的有關內容，請您關注跨境達人，我們將持續為您解答~  

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